การเงินส่วนบุคคล บริการและเครื่องมือประเภทเดียวกันสามารถช่วยจัดการเงินของคุณได้อย่างมีประสิทธิภาพ แอพเหล่านี้ยังช่วยให้คุณวางแผนเป้าหมายทางการเงินระยะยาวที่คุณอาจพิจารณาสำหรับอนาคตของคุณ เครื่องมือการจัดการการเงินส่วนบุคคลเหล่านี้ช่วยให้ผู้ใช้สร้างงบประมาณ ติดตามค่าใช้จ่าย และเครื่องมือขั้นสูงบางประเภทนำเสนอการจัดการพอร์ตการลงทุน แอปการประเมินทางการเงินส่วนบุคคลเหล่านี้บางแอปใช้งานได้ฟรี ในขณะที่แอปอื่น ๆ ที่มีคุณลักษณะและฟังก์ชันเพิ่มเติมมักจะต้องชำระเงินและต้องมีการสมัครรับข้อมูล
รายชื่อบริการการเงินส่วนบุคคลที่ดีที่สุดในปี 2022
1. YNAB
รายการแรกในรายการบริการการเงินส่วนบุคคล เป็น YNAB ซึ่งมีความชอบธรรมอย่างมากเนื่องจากย่อมาจาก "คุณต้องการงบประมาณ" เครื่องมือนี้เป็นเครื่องมือจัดการการเงินส่วนบุคคลที่ออกแบบมาเพื่อช่วยผู้ใช้ในการวางแผนงบประมาณและป้องกันการใช้จ่ายที่ไม่จำเป็น สามารถอ่านและวิเคราะห์ข้อความการทำธุรกรรมและดาวน์โหลดทั้งหมดจากธนาคารของคุณ คุณลักษณะบางอย่างที่ทำหน้าที่เป็นข้อได้เปรียบ ได้แก่:
- มีเวอร์ชันทดลองใช้
- ติดตั้ง กำหนดค่า และใช้งานง่าย
- แยกเวอร์ชันส่วนบุคคลและธุรกิจ
- รายงานรายละเอียดพร้อมคำถามเกี่ยวกับแอปเพื่อวิเคราะห์และควบคุมการใช้จ่าย
- ราคาอยู่ที่ $11.99/เดือน
มาที่นี่
2. เร่งความเร็ว
หากคุณสนใจรับการประเมินทางการเงินส่วนบุคคล ไม่ต้องมองหาแอปอื่นอีกแล้ว เพราะ Quicken คือแอปที่คุณต้องการ นี่เป็นซอฟต์แวร์ที่รู้จักกันดีซึ่งใช้งานบนคอมพิวเตอร์มาเป็นเวลานาน และในที่สุดผู้พัฒนาก็ได้เปิดตัวแอพที่ใช้งานบนสมาร์ทโฟนได้เช่นกัน แอพนี้อนุญาตให้ผู้ใช้ดูและชำระค่าใช้จ่ายและแสดงยอดคงเหลือสุดท้าย แม้ว่าสิ่งนี้จะมีความสำคัญ แต่คุณลักษณะอื่นที่โดดเด่นกว่าผู้อื่นในรายการนี้คือการที่คุณจะได้ทราบถึงโอกาสในการลงทุน การออม และแผนการเงินบำนาญ คุณลักษณะบางอย่างได้รับการเน้นด้านล่าง:
- สะดวกมากในการติดตั้งและใช้งาน
- มีการสำรองข้อมูลออนไลน์และให้การสนับสนุนลูกค้า
- ใช้งานได้บนเดสก์ท็อป มือถือ และเว็บแอปที่ใช้งานได้ทุกที่
- ติดตามการลงทุนและธุรกรรมด้วยรายงานโดยละเอียด
- ราคาเริ่มต้นที่ $35.99/ปี
มาที่นี่
3. แบงค์ทรี
เมื่อพูดถึงบริการการเงินส่วนบุคคล Banktree มีความสำคัญ บริการในรายการนี้เนื่องจากเป็นหนึ่งในไม่กี่แห่งที่ให้ผู้ใช้ทดลองใช้งานเป็นเวลา 30 วัน ต่อไปนี้เป็นข้อจำกัดบางประการเมื่อเกี่ยวข้องกับอินเทอร์เฟซ แต่ในขณะเดียวกันแอปนี้ก็เป็นหนึ่งในเครื่องมือจัดการการเงินส่วนบุคคลที่ดีที่สุด คุณลักษณะเฉพาะของแอปนี้คือมียอดคงเหลือในสกุลเงินต่างๆ และติดตามทุกธุรกรรมรวมถึงใบเสร็จโดยการสแกนโดยใช้สมาร์ทโฟนของคุณ คุณสมบัติพิเศษบางประการ ได้แก่:
- รองรับหลายสกุลเงิน
- รายงานที่ชัดเจนและมีรายละเอียด
- ตัวเลือกการสแกนใบเสร็จรับเงิน
- กำหนดราคาไว้ที่ $40.00/ปี โดยมี $6 สำหรับพีซีเพิ่มเติมทุกเครื่อง
มาที่นี่
4. แดชบอร์ดการเงิน
อันถัดไปในรายการการประเมินทางการเงินส่วนบุคคล เป็น Money Dashboard ซึ่งใช้งานได้ฟรีโดยไม่มีค่าใช้จ่าย เป็นหนึ่งในไม่กี่แอพที่ใช้งานง่ายด้วยอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่ายและมอบประสบการณ์ที่ราบรื่นและสะอาดตา มันมีฟีเจอร์พื้นฐานทั้งหมดที่มีอยู่ในแอพอื่นๆ ในรายการ เช่น การจัดทำงบประมาณ การเตรียมและการอ่านรายงาน และสามารถติดตามเงินทั้งหมดที่ใช้ไป แอปนี้เป็นแอปพลิเคชันแบบอ่านอย่างเดียวและให้ความปลอดภัยระดับธนาคารแก่ผู้ใช้
- ใช้งานได้บน Android และ iOS
- เตรียมงบประมาณและตัวติดตามสำหรับการใช้จ่ายของคุณ
- การใช้งานแอปและอินเทอร์เฟซนั้นยอดเยี่ยมมาก
- จัดการใบเรียกเก็บเงินและการสมัครรับข้อมูล
- ราคาใช้งานได้ฟรี
มาที่นี่
5. มันนี่แดนซ์
Moneydance เป็นหนึ่งในบริการการเงินส่วนบุคคลที่ พัฒนาขึ้นครั้งแรกสำหรับผู้ใช้ Mac และตอนนี้ได้ขยายสำหรับผู้ใช้ Linux และ Windows โดยจะแสดงอินเทอร์เฟซแบบหน้าต่างเดียวที่มีคุณสมบัติ "รวมทุกอย่างไว้ในที่เดียว" ทำให้ผู้ใช้สามารถดูข้อมูลทั้งหมดได้ในที่เดียว ซึ่งรวมถึงค่าใช้จ่ายล่าสุด ใบแจ้งหนี้ที่จะเกิดขึ้น และอื่นๆ อีกมากมาย อินเทอร์เฟซคล้ายสมุดเช็คซึ่งน่าสนใจ แต่แอปนี้ไม่มีผลิตภัณฑ์เวอร์ชันทดลอง
- รายงานที่สร้างขึ้นมีประสิทธิภาพและชัดเจนมาก
- รับประกันคืนเงิน 90 วัน
- ธุรกรรมทั้งหมดปรากฏภายใต้อินเทอร์เฟซเดียว
- ความสามารถในการทำงานบนเดสก์ท็อปหลายเครื่อง
- กำหนดราคาไว้ที่ $49.99 สำหรับการซื้อครั้งเดียว
มาที่นี่
6. มิ้นท์
หนึ่งในเครื่องมือจัดการการเงินส่วนบุคคลที่ดีที่สุดสำหรับการจัดทำงบประมาณ เป็นโรงกษาปณ์ที่สามารถติดตามค่าใช้จ่ายของคุณได้เช่นกัน แอปพลิเคชันนี้สามารถรับข้อมูลธนาคารและบัตรเครดิตของคุณโดยอัตโนมัติ และให้คำแนะนำในการลดค่าใช้จ่ายหลังจากวิเคราะห์ค่าใช้จ่ายของคุณ นอกจากนี้ยังช่วยให้ผู้ใช้สามารถตั้งค่าการแจ้งเตือนสำหรับยอดคงเหลือต่ำและวันครบกำหนดชำระเงิน
- ให้ข้อมูลตามเวลาจริง
- ใช้งานได้บนอุปกรณ์ iOS และ Android พร้อมกับเดสก์ท็อปพีซี
- ไม่มีค่าใช้จ่าย
มาที่นี่
7. เมโลเปส
Mvelopes คือบริการการเงินส่วนบุคคลที่มีแนวคิดไม่เหมือนใคร ที่ให้ผู้ใช้สร้างซองจดหมายหลายซองที่มีฉลากต่างกัน ครั้งหนึ่งระบบดั้งเดิมนี้เคยใช้โดยผู้คนในการจัดการงบประมาณของพวกเขา และตอนนี้ได้กลายเป็นระบบออนไลน์โดยที่เงินสดหายไปและผู้คนยังคงยึดติดกับการชำระเงินออนไลน์ ตัวอย่างเช่น หากคุณติดฉลากซองจดหมายว่า DineOut และเก็บเงิน $300 ไว้ในซองนั้น ซองจดหมายจะเตือนคุณเมื่อคุณใช้จ่าย $300 ไปกับค่าอาหาร
- ช่วยสร้างงบประมาณโดยการตั้งค่า enevlopes ของคุณ
- แอปนี้ติดตามการใช้จ่ายของคุณและจัดหมวดหมู่ตามซองจดหมาย
- ราคาเริ่มต้นที่ $6 ต่อเดือน
- รุ่นทดลองใช้ 30 วัน
มาที่นี่
8. เทอร์โบแท็กซ์
หนึ่งในแอปยอดนิยมที่ใช้ในการชำระภาษี คือภาษีเทอร์โบ การประเมินทางการเงินส่วนบุคคลนี้เป็นเครื่องมือที่ใช้งานง่ายซึ่งใช้ในการยื่นเอกสารการคืนภาษีได้อย่างถูกต้อง เพียงคลิกแบบฟอร์ม W2 หรือแบบฟอร์มจริงก็สามารถใช้เพื่ออัปโหลดไปยังซอฟต์แวร์ และข้อมูลจะเข้าถึงและคำนวณได้ แอปพลิเคชันนี้ใช้งานได้ฟรีสำหรับแบบฟอร์ม 1040 เท่านั้น ในขณะที่เวอร์ชันที่ต้องชำระเงินจะให้คำแนะนำส่วนบุคคลและคลายข้อสงสัยเกี่ยวกับการคืนภาษี
- ใช้งานง่าย
- มีบทช่วยสอน
- ใช้งานได้ทั้งเวอร์ชันเว็บและแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่
มาที่นี่
9. ที่ปรึกษาอนาคต
เครื่องมือจัดการการเงินส่วนบุคคลที่ช่วยให้คุณลงทุนและ เพิ่มเงินออมของคุณเป็นสิ่งที่เราทุกคนต้องการ ซึ่งหมายความว่า FutureAdvisor เป็นเครื่องมือต่อไปที่คุณต้องใช้ ประกอบด้วยโมดูลการลงทุนที่นำเสนอข้อมูลอ้างอิงส่วนบุคคลที่ช่วยเพิ่มพอร์ตการลงทุนของคุณ คุณสามารถเลือกโมดูลการลงทุนได้ก็ต่อเมื่อคุณมีเงินลงทุน $5,000 เท่านั้น
- สินทรัพย์ได้รับการจัดการโดย FutureAdvisor
- มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียม 0.5% ซึ่งจะเรียกเก็บทุกไตรมาสที่ 0.125%
- Future Advisor รวมเงินของคุณเข้ากับบัญชี TD Ameritrade และ Fidelity ของพันธมิตร
มาที่นี่
10. ทุนส่วนตัว
และในที่สุดรายชื่อบริการการเงินส่วนบุคคลก็มาถึง ปิดท้ายด้วย Personal Capital ซึ่งเป็นเครื่องมือที่โดดเด่นที่ช่วยให้ผู้ใช้จัดการบัญชีการเงินทั้งหมดภายใต้แพลตฟอร์มเดียว เครื่องมือนี้สามารถมองเห็นภาพทางการเงินของบุคคลได้ โดยคุณต้องเพิ่มบัญชีธนาคาร บัญชีเครดิต บัญชีการลงทุน และบัญชีจำนองทั้งหมด หากมี ไม่จำเป็นต้องสลับไปมาระหว่างหลายบัญชี หน้าจอ หรืออินเทอร์เฟซ
ด้วยค่าธรรมเนียมเล็กน้อยและพอร์ตโฟลิโอมากกว่า $100,000 แอปนี้ให้คำแนะนำทางการเงินที่เป็นประโยชน์กับคุณมากที่สุด คำแนะนำส่วนบุคคลนี้สร้างขึ้นโดยการวิเคราะห์สถานการณ์ทางการเงินของคุณโดยผู้เชี่ยวชาญด้านทุนส่วนบุคคล
แอปนี้ใช้งานได้ฟรีสำหรับฟังก์ชันหลัก แต่มีคุณลักษณะที่ต้องเสียค่าใช้จ่ายบางอย่างที่คุณอาจต้องการใช้
มาที่นี่
ความคิดเห็นของคุณเกี่ยวกับบริการการเงินส่วนบุคคลที่ดีที่สุดในปี 2022
เมื่อคุณกำลังมองหาบริการการเงินส่วนบุคคล มีหลายสิ่งที่ต้องพิจารณา เช่น ความสะดวกในการใช้งาน การออกแบบอินเทอร์เฟซ ค่าใช้จ่าย และคุณสมบัติอื่นๆ เช่น ความสามารถในการรวมบัญชีทั้งหมดของคุณ ในแอพเดียว แอปที่อยู่ในรายการข้างต้นเป็นหนึ่งในเครื่องมือจัดการการเงินส่วนบุคคลที่ดีที่สุดที่คุณสามารถหาได้ในปัจจุบัน ก่อนที่คุณจะตัดสินใจเลือก สิ่งสำคัญคือต้องชั่งน้ำหนักตัวเลือกทั้งหมดที่คุณมี และแม้ว่าอาจต้องใช้เวลามากในท้ายที่สุด การทำงานหนักนี้จะให้ผลตอบแทน คุณจะมีเครื่องมือในการจัดการการเงินและงบประมาณสำหรับชีวิต
ติดตามเราบนโซเชียลมีเดีย – Facebook และ Twitter สำหรับข้อสงสัยหรือข้อเสนอแนะใด ๆ โปรดแจ้งให้เราทราบในส่วนความคิดเห็นด้านล่าง เรายินดีที่จะติดต่อกลับหาคุณพร้อมวิธีแก้ปัญหา เราโพสต์กลเม็ดเคล็ดลับเป็นประจำ พร้อมคำตอบสำหรับปัญหาทั่วไปที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยี
