การสร้างการชำระเงิน NACHA จาก Oracle

รูปแบบไฟล์ National Automated Clearing House Association (NACHA) เป็นหนึ่งในประเภทไฟล์การชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ที่พบบ่อยที่สุด ใช้สำหรับดำเนินการชำระเงิน ACH ในประเทศผ่านเครือข่ายสำนักหักบัญชีอัตโนมัติ

ภาพรวม

ไฟล์ NACHA คือไฟล์คำสั่งการชำระเงินที่ส่งหรืออัปโหลดไปยังพอร์ทัลธนาคารเพื่อดำเนินการชุดการชำระเงินแบบสะสม ไฟล์นี้จัดรูปแบบตามข้อกำหนดของ NACHA และแตกต่างกันไปตามธนาคาร ธนาคารหลายแห่งที่รองรับไฟล์ NACHA รวมถึง Wells Fargo®, Bank ofAmerica®, J.P. Morgan Chase®, T.D. Bank N.A.® เป็นต้น

Oracle® R12 มีรูปแบบมาตรฐานดังต่อไปนี้:

สหรัฐ NACHA PPD :ตามTreasury Software®:“การชำระเงินล่วงหน้าและเงินฝาก - ใช้เพื่อชำระเงินหรือเรียกเก็บเงินจากบัญชีส่วนบุคคล (ผู้บริโภค) ตัวอย่างรวมถึงการฝากเงินโดยตรงของเงินเดือนให้กับพนักงาน การจ่ายเงินให้กับบุคคล และการเรียกเก็บเงินจากลูกค้าส่วนบุคคล (ผู้บริโภค)”

CCD ของ NACHA ของสหรัฐอเมริกา :คำว่า CCD ในการธนาคารหมายถึงการกระจุกตัวของเงินสดและการเบิกจ่ายเครดิตและเดบิตขององค์กร

ตอนนี้ มาตั้งค่ารูปแบบใน Oracle และสร้างไฟล์ NACHA ตัวอย่าง

ตั้งค่ารูปแบบ

ใช้ขั้นตอนต่อไปนี้เพื่อตั้งค่ารูปแบบ:

1. เทมเพลต XML

สร้างเทมเพลตผู้เผยแพร่ XML ในขั้นตอนนี้โดยใช้ รูปแบบ CCD ของ US NACHA ให้บริการโดย Oracle

ไปที่ ความรับผิดชอบของผู้เผยแพร่ XML> เทมเพลต> สร้างเทมเพลต .

ใช้การตั้งค่าต่อไปนี้:

• คำจำกัดความของข้อมูล :Oracle Payments Funds Disbursement Payment Instruction Extract 1.0
• พิมพ์ :eText – ขาออก
• ไฟล์ :IBYDE_S103_en.rtf นี่คือเทมเพลตมาตรฐานโดย Oracle คุณสามารถใช้สิ่งนี้เป็นฐานและแก้ไขได้ตามข้อกำหนดของธนาคารหรือธุรกิจของคุณ

2. รูปแบบการชำระเงิน

ไปที่ ตัวจัดการบัญชีเจ้าหนี้:การตั้งค่า> การชำระเงิน> ผู้ดูแลระบบการชำระเงิน> รูปแบบ> รูปแบบ .

ใช้การตั้งค่าต่อไปนี้:

• แยกข้อมูล :การเบิกจ่ายกองทุน Oracle Payments
• คำสั่งแยก :เวอร์ชัน 1.0
• เทมเพลตผู้เผยแพร่ XML :รูปแบบ CCD NACHA ของสหรัฐอเมริกา

3. เอกสารการชำระเงิน

สมมติว่าคุณได้สร้างธนาคาร สาขาธนาคาร และบัญชีธนาคารของคุณแล้ว ในขั้นตอนนี้ คุณแนบรูปแบบการชำระเงิน US NACHA CCD Format ไปที่เอกสารการชำระเงิน

ไปที่ ผู้จัดการบัญชีเจ้าหนี้> การตั้งค่า> การชำระเงิน> บัญชีธนาคาร และคลิกจัดการเอกสารการชำระเงิน และ สร้าง .

ใช้การตั้งค่าต่อไปนี้:

• ชื่อ :XXXX นาชา
• ประเภทสต็อคกระดาษ :สต๊อกเปล่า
• รูปแบบ :รูปแบบ CCD NACHA ของสหรัฐอเมริกา
• หมายเลขเอกสารแรกที่ใช้ได้ :1000001
• หมายเลขเอกสารล่าสุดที่มีให้ :999999

คลิกสมัคร .

4. การตั้งค่าโปรไฟล์กระบวนการชำระเงิน

ไปที่ ผู้จัดการฝ่ายเจ้าหนี้> การตั้งค่า> การชำระเงิน> ผู้ดูแลระบบการชำระเงิน> โปรไฟล์กระบวนการชำระเงิน และคลิก สร้าง .

ใช้การตั้งค่าต่อไปนี้:

• รหัส :XXXX_PPP
• ประเภทการประมวลผล :อิเล็กทรอนิกส์
• ชื่อ :XXXX PPP
• รูปแบบคำแนะนำการชำระเงิน :รูปแบบ CCD NACHA ของสหรัฐอเมริกา

คลิกสมัคร .

สร้างไฟล์ NACHA

ใช้ขั้นตอนต่อไปนี้เพื่อสร้างไฟล์ NACHA:

1. ป้อนใบแจ้งหนี้สำหรับผู้จัดหา

ไปที่ ผู้จัดการบัญชีเจ้าหนี้> ใบแจ้งหนี้> รายการ> ใบแจ้งหนี้ .

ตรวจสอบให้แน่ใจว่าซัพพลายเออร์มีวิธีการชำระเงินเป็น Electronic และใบแจ้งหนี้อยู่ในValidated Status .

2. ชำระใบแจ้งหนี้

ไปที่ ตัวจัดการบัญชีเจ้าหนี้> การชำระเงิน> รายการ> ตัวจัดการการชำระเงิน .

ทำตามขั้นตอนต่อไปนี้:

1. ป้อนชื่อ PPR

2. ป้อนชื่อผู้รับเงินหากคุณต้องการจำกัดการเลือกใบแจ้งหนี้ใน PPR นี้

3. เลือก Electronic วิธีการชำระเงิน

4. ป้อนบัญชีธนาคาร เอกสารการชำระเงิน และ PPP จากนั้นคลิก ส่ง .

5. รีเฟรชสถานะและรอจนกระทั่งสถานะ PPR เป็น Confirmed .

6. ไปที่ ดู> คำขอ> ค้นหา .

7. ค้นหา รูปแบบคำแนะนำการชำระเงิน ด้วยข้อความออกแล้วคลิก ดูผลลัพธ์ .

ผลลัพธ์จาก รูปแบบคำแนะนำการชำระเงิน เป็นไฟล์ NACHA ที่สร้างจากใบแจ้งหนี้ก่อนหน้าและการชำระเงิน คุณสามารถบันทึกสิ่งนี้ไปยังเดสก์ท็อปในพื้นที่ของคุณและอัปโหลดไปยังธนาคารเพื่อดำเนินการต่อไป

บทสรุป

การสร้างและอัปโหลดไฟล์ NACHA บนเซิร์ฟเวอร์ของธนาคารกำลังเป็นหนึ่งในคุณสมบัติที่มีความต้องการมากที่สุดในอุตสาหกรรมต่างๆ ใน ERP ทั้งหมด Oracle มีหนึ่งในกระบวนการที่ดีที่สุดสำหรับการสร้างไฟล์ NACHA หลังจากขั้นตอนการตั้งค่าไม่กี่ขั้นตอน คุณก็พร้อมที่จะใช้งานไฟล์ ACH ของคุณ ธนาคารต่างๆ มีรูปแบบ NACHA ที่แตกต่างกัน ดังนั้น Oracle จึงมีตัวเลือกในการปรับแต่งไฟล์ RTF มาตรฐานเพื่อให้ตรงกับข้อกำหนดของธนาคารแต่ละแห่ง

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Rackspace Data Services

ใช้แท็บคำติชมเพื่อแสดงความคิดเห็นหรือถามคำถาม คุณยังสามารถคลิกแชทขาย เพื่อแชทตอนนี้และเริ่มการสนทนา