สร้างไฟล์ชำระเงิน NACHA ACH ใน Oracle: คู่มือขั้นตอนครบวงจร

รูปแบบไฟล์ของ National Automated Clearing House Association (NACHA) เป็นหนึ่งในรูปแบบไฟล์การชำระเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่พบบ่อยที่สุด ใช้สำหรับดำเนินการชำระเงิน ACH ในประเทศผ่านเครือข่าย Automated Clearing House

ภาพรวม (Overview)

ไฟล์ NACHA เป็นไฟล์คำสั่งชำระเงินที่ส่งหรืออัปโหลดไปยังพอร์ทัลธนาคารเพื่อดำเนินการชำระเงินแบบกลุ่ม (Mass payment batch) ไฟล์นี้จัดรูปแบบตามข้อกำหนดของ NACHA และแตกต่างกันไปตามธนาคาร ธนาคารหลายแห่งที่รองรับไฟล์ NACHA รวมถึง Wells Fargo®, Bank of America®, J.P. Morgan Chase®, T.D. Bank N.A.® และอื่นๆ

Oracle® R12 มีรูปแบบมาตรฐานดังต่อไปนี้:

US NACHA PPD: ตาม Treasury Software®: "Prearranged Payment and Deposit - ใช้ชำระหรือเก็บเงินจากบัญชีส่วนบุคคล (Consumer) ตัวอย่างรวมถึง การโอนเงินเดือนโดยตรงให้พนักงาน การชำระเงินให้บุคคล และการเก็บเงินจากลูกค้าส่วนบุคคล"

US NACHA CCD: คำว่า CCD ในธนาคาร หมายถึง Cash Concentration and Disbursement สำหรับเครดิตและเดบิตของบริษัท

ตอนนี้ มาตั้งค่ารูปแบบใน Oracle และสร้างไฟล์ NACHA ตัวอย่างกัน

ตั้งค่ารูปแบบ (Set up Format)

ใช้ขั้นตอนต่อไปนี้เพื่อตั้งค่ารูปแบบ:

1. XML Templates

สร้าง XML Publisher Template ในขั้นตอนนี้โดยใช้ US NACHA CCD Format ที่ Oracle เตรียมไว้ (Seeded)

ไปที่ XML Publisher Responsibility > Templates > Create template

ใช้การตั้งค่าต่อไปนี้:

• Data Definition: Oracle Payments Funds Disbursement Payment Instruction Extract 1.0
• Type: eText – Outbound
• File: IBYDE_S103_en.rtf นี่คือเทมเพลตมาตรฐานของ Oracle คุณสามารถนำมาเป็นฐานและปรับเปลี่ยนตามข้อกำหนดของธนาคารหรือธุรกิจของคุณ

2. Payment Formats

ไปที่ Payables Manager: Setup > Payments > Payments Administrator > Formats > Formats

ใช้การตั้งค่าต่อไปนี้:

• Data Extract: Oracle Payments Funds Disbursement Payment
• Instruction Extract: Version 1.0
• XML Publisher Template: US NACHA CCD Format

3. Payment Documents

สมมติว่าคุณได้สร้าง Banks, Bank Branches และ Bank Account แล้ว ในขั้นตอนนี้ คุณแนบ Payment Format US NACHA CCD Format เข้ากับ Payment Document

ไปที่ Payables Manager > Setup > Payment > Bank Accounts และคลิก Manage Payment Documents และ Create

ใช้การตั้งค่าต่อไปนี้:

• Name: XXXX NACHA
• Paper Stock Type: Blank Stock
• Format: US NACHA CCD Format
• First Available Document Number: 100001
• Last Available Document Number: 999999

คลิก Apply

4. Payment Process Profile Setup

ไปที่ Payables Manager > Setup > Payment > Payment Administrator > Payment Process Profiles และคลิก Create

ใช้การตั้งค่าต่อไปนี้:

• Code: XXXX_PPP
• Processing Type: Electronic
• Name: XXXX PPP
• Payment Instruction Format: US NACHA CCD Format

คลิก Apply

สร้างไฟล์ NACHA (Generate the NACHA file)

ใช้ขั้นตอนต่อไปนี้เพื่อสร้างไฟล์ NACHA:

1. ป้อน Invoice สำหรับ Supplier

ไปที่ Payables Manager > Invoices > Entry > Invoices

ให้แน่ใจว่า Supplier มี Payment Method เป็น Electronic และ Invoice อยู่ในสถานะ Validated Status

2. ชำระ Invoice

ไปที่ Payables Manager > Payments > Entry > Payments Manager

ดำเนินขั้นตอนต่อไปนี้:

1. ป้อนชื่อ PPR

2. ป้อนชื่อ Payee หากคุณต้องการจำกัดการเลือก Invoice ใน PPR นี้

3. เลือก Payment Method Electronic

4. ป้อนบัญชีธนาคาร Payment Document และ PPP แล้วคลิก Submit

5. รีเฟรชสถานะและรอจนสถานะ PPR เป็น Confirmed

6. ไปที่ View > Requests > Find

7. หา Format Payment Instructions ที่มี Text Output และคลิก View output

เอาต์พุตจาก Format Payment Instructions คือไฟล์ NACHA ที่สร้างจาก Invoice และการชำระเงินก่อนหน้านี้ คุณสามารถบันทึกไฟล์นี้ไปที่เดสก์ท็อปท้องถิ่นและอัปโหลดไปยังธนาคารเพื่อประมวลผลต่อไป

สรุป

การสร้างและอัปโหลดไฟล์ NACHA บนเซิร์ฟเวอร์ของธนาคาร กำลังกลายเป็นฟีเจอร์ที่ต้องการมากที่สุดในทุกอุตสาหกรรม ทั่วทุก ERPs Oracle ให้หนึ่งในกระบวนการที่ดีที่สุดสำหรับการสร้างไฟล์ NACHA หลังจากขั้นตอนตั้งค่าไม่กี่ขั้นตอน คุณพร้อมที่จะใช้งานไฟล์ ACH ของคุณ ธนาคารต่างๆ มีรูปแบบ NACHA ที่แตกต่างกัน ดังนั้น Oracle จึงให้ตัวเลือกในการปรับแต่งไฟล์ RTF มาตรฐานให้ตรงกับข้อกำหนดของแต่ละธนาคาร

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับบริการข้อมูลของ Rackspace

ใช้แท็บ Feedback เพื่อแสดงความคิดเห็นหรือถามคำถาม คุณยังสามารถคลิก Sales Chat เพื่อแชททันทีและเริ่มการสนทนา