โดยทั่วไป เมื่อนักหลอกลวงมุ่งเป้าหมายเหยื่อ พวกเขาเน้นหลอกลวงให้เสียเงินหรือประโยชน์ทางการเงิน แต่บางนักหลอกลวงไม่ได้มองหาเงินของคุณ พวกเขามองหาตัวตนและความไว้วางใจของคุณ
แทนที่จะขอเงิน พวกเขาอาจเสนอเงินให้คุณ แต่มี Trick (เคล็ดลับ) นี่เป็นส่วนหนึ่งของแผนที่ซับซ้อน เพื่อให้คุณทำ "งานกาก" ให้พวกเขา วัตถุประสงค์คือหลอกลวงให้คุณกลายเป็น "Mule" (ผู้รับมือ/กลาง) หากคุณตกกับมัน คุณอาจมีปัญหากับกฎหมาย แม้คุณจะเป็นเหยื่อ นี่คือวิธีการทำงานของ Muling Scam และวิธีหลีกเลี่ยง
Package Muling Scam คืออะไร?
Package Muling Scam เป็นกลยุทธ์การหลอกลวงของนักฉ้อโกงอินเทอร์เน็ต เพื่ออำนวยความสะดวกกิจกรรมฉ้อโกงของพวกเขา ในขณะที่ป้องกันตัวเองจากการเผชิญหน้ากับ執法機關โดยตรง มันมักยากที่จะตรวจจับ เพราะไม่ทำงานแบบการหลอกลวงแบบดั้งเดิม
ในประเภทนี้ นักหลอกไม่ได้ขอคำร้องที่ดูเหมือนจะทำให้เหยื่อเสียเงิน แต่พวกเขาแบรนด์การหลอกลวงว่าเป็น "Job Offer" (ข้อเสนองาน) "Humanitarian Service" (บริการมนุษยธรรม) หรือ "One-off Assistance" (ความช่วยเหลือครั้งเดียว) การหลอกลวงนี้รากฐานจากกลยุทธ์ที่ก้าวหน้าค่อยเป็นค่อยไป ทำให้เหยื่อกลายเป็น Middleman (ผู้กลาง) หรือ Mule เพื่อเคลื่อนย้ายผลประโยชน์จากกิจกรรมอาชญากรรม ไม่ว่าจะเป็นเงินหรือพัสดุจริง
Muling Scam ทำงานอย่างไร?
ไม่มีกลยุทธ์คงที่สำหรับกับดักเหยื่อใน Muling Scam นักฉ้อโกงแต่ละคนใช้กลยุทธ์ต่างกัน ขึ้นอยู่กับทรัพยากรและลักษณะ "Package" ที่ต้องการเคลื่อนย้าย
อย่างไรก็ตาม มี 3 กลยุทธ์ Muling Scam หลักที่ควรระวัง
วิธีเสนองาน (The Job Offer Approach)
บางรูปแบบ Muling Scam มาในรูปข้อเสนองาน โจรปลอมแปลงเป็น entidad ธุรกิจที่ถูกต้อง ส่งข้อเสนองานมา ตำแหน่งมักเป็น "Money or Package Processing Agent" (เอเย่นต์ประมวลผลเงิน/พัสดุ) หน้าที่คือรับเงินเข้าบัญชี และส่งไปบัญชีที่กำหนดเมื่อได้รับคำสั่ง หรือรับพัสดุจริงและส่งต่อไปที่อยู่อื่น พวกเขาอาจเสนอเงินเดือนคงที่ หรือเปอร์เซ็นต์ของเงินที่ประมวลผล
บริษัทปลอมเหล่านี้มักอ้างว่าเป็นบริษัทต่างชาติที่ไม่สามารถรับชำระเงินโดยตรงจากประเทศของคุณได้ เนื่องจากคุณอาศัยอยู่ในประเทศนั้น คุณช่วยประมวลผลเงินและส่งไปบัญชีออฟชอร์ (Offshore) ของพวกเขา ค่าธรรมเนียม เหตุผลมักน่เชื่อถือ และพวกเขามักเตรียมคำตอบสำหรับคำถามที่คาดการณ์ไว้
บนผิวนี่ ดูเหมือนธุรกิจที่ถูกต้องสมบูรณ์ - ทางทำเงินเร็วออนไลน์ น่าเสียดาย มันมักไม่ใช่เช่นนั้น หากคุณยอมรับข้อเสนอ เงินที่คุณจะประมวลผลมักเป็นผลประโยชน์จากการหลอกลวง พวกเขาจะใช้ตัวตนของคุณปลอมความน่าเชื่อถือเมื่อหลอกคนอื่น และเงินจากการหลอกลวงจะถูกส่งผ่านบัญชีของคุณไปยังบัญชีของพวกเขา พวกเขาอาจขอให้คุณส่งต่อเงินเป็น Gift Cards หรือ Cryptocurrency
วิธีการหลอกลวงผ่านหัวใจ (The Dating Scam Approach)
บาง Muling Scams ทอทนอย่างซับซ้อนเข้าไปใน Dating Scam ที่กำลังดำเนินอยู่ โจรทำให้เหยื่อ Dating Scam เชื่อว่าพวกเขาอยู่ในภารกิจการกุศล และต้องการความช่วยเหลือจากเหยื่อ ในส่วนใหญ่ พวกเขาจะอ้างว่าต้องส่งพัสดุไปให้เด็กยากจนในแอฟริกา หรือภารกิจมนุษยธรรมที่ไหนซึ่งที่ในโลก และต้องการความช่วยเหลือจากคุณ
อยู่ในความสัมพันธ์กับนักหลอก เหยื่อจึงยอมช่วยเหลือโดยธรรมชาติ พัสดุจะส่งไปที่เหยื่อเพื่อส่งต่อไปแอฟริกาหรือที่อื่น แม้จะดูถูกต้องตามกฎหมาย แต่ความผิดกฎหมายมักมาจากต้นทางของพัสดุ พัสดุเหล่านี้มักซื้อโดยเช็คปลอม บัตรเครดิตขโมย หรือวิธีผิดกฎหมายอื่นๆ
วิธี Money Flipping (การพลิกเงิน)
วิธีนี้ดึงดูดเหยื่อมากที่สุดเพราะลักษณะที่ท้าทายใจ นักหลอกจะเริ่มหรือกระโดดขึ้น hashtag โซเชียลมีเดียที่โฆษณาเรื่อง Quick Money Venture (โครงการเงินเร็ว) พวกเขาขอให้เหยื่อที่ไม่รู้ตัว เปิดบัญชีธนาคารจริง หรือกระเป๋าเงินดิจิทัลหลายแบบ และส่งรายละเอียดล็อกอินให้พวกเขา
เหยื่อมักได้รับสัญญาเงินสดเร็วเมื่อนักหลอกทำ "ทริกใหม่" ที่ค้นพบบนบัญชี เพื่อทำให้ดูไม่มีความเสี่ยง นักหลอกจะบอกเหยื่ออย่าเงินทุนบัญชี สำหรับคนส่วนใหญ่ นี่ดูเหมือน Win-win ไม่มีความเสี่ยง แม้นักหลอกจะหนีไปพร้อมบัญชี พวกเขาก็ไม่สูญเสียอะไร แต่คุณมีอะไรสูญเสียมาก เพราะตัวตนของคุณผูกมัดกับบัญชีนั้น เมื่อคุณส่งบัญชีที่สร้างด้วยข้อมูลของคุณไปให้พวกเขา พวกเขาจะยึดครองและใช้ฟันเงินผิดกฎหมาย
ใครอยู่ในกลุ่มเสี่ยง?
ผู้ใช้อินเทอร์เน็ตวัยรุ่นมีความเสี่ยงสูง ตามรายงาน Business Live เกือบ 1 ใน 3 บัญชี Money Mule ที่รายงานให้ธนาคาร Barclays เป็นของคนอายุต่ำกว่า 21 ปี เช่นเดียวกัน รายงาน Guardian ชี้ว่า 1 ใน 4 คนอายุต่ำกว่า 25 เคยโต้ตอบกับ Muling Scam Baits บนโซเชียลมีเดีย Baits เหล่านี้แฝงอยู่ใน Hashtags เช่น #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip และ hashtags คล้ายๆ กัน
คนหนุ่มมักเป็นเป้าหมาย เพราะมักต้องการเงินเร็ว และมีความสามารถทางเทคโนโลยีพอที่จะทำตามคำสั่งของนักหลอก อย่างไรก็ตาม ความเสี่ยงไม่จำกัดแค่คนหนุ่ม ทุกวัยที่มองหางาน Remote Work และคนบน Dating Sites ก็ถูกมุ่งเป้าบ่อย ทุกคนอาจเป็นเป้าหมาย
ผลกระทบจากการเป็นเหยื่อ
นักฉ้อโกงอินเทอร์เน็ตจ้าง Mules เพื่อเพิ่มชั้นการบังเก็บ (Obfuscation) ระหว่างเหยื่อและพวกเขา บางครั้งมี Chain of Mules (โซ่ Mules) ที่ Mule คนหนึ่งส่งพัสดุไป Mule อีกคน ทำให้ระยะห่างระหว่างโจรและเหยื่อไกลขึ้น
สิ่งนี้ทำให้หน่วยงานบังคับกฎหมายยากมากที่จะตามล่า แต่ทำให้ Muling Scams เป็นกลยุทธ์น่าดึงดูดสำหรับนักฉ้อโกง เมื่อหน่วยงานไปล่าอาชญากร ร่องรอยดิจิทัลจะนำมาที่ประตูบ้านคุณ น่าเสียดาย มีคนไม่กี่คนรู้จัก Muling Scams คุณอาจเป็นเหยื่อและไม่รู้จนกว่าจะสายเกินไป
ไม่เหมือนการหลอกลวงออนไลน์ส่วนใหญ่ที่คุณแค่สูญเสียส่วนตัว การเป็นเหยื่อ Muling Scam อาจทำคุณติดคุก หากบัญชีธนาคารหรือกระเป๋าเงินดิจิทัลของคุณถูกใช้กิจกรรม Muling คุณในทฤษฎีมีความผิดในอาชญากรรม หากคุณส่งต่อสิ่งของที่เป็นผลประโยชน์จากอาชญากรรมไปที่อื่นโดยไม่รู้ คุณอาจถูกดำเนินคดีในอาชญากรรมเกี่ยวข้อง
ขึ้นอยู่กับประเทศและกฎหมายท้องถิ่น การตกเป็นเหยื่อ Muling Scams อาจทำให้คุณเสียค่าปรับหลายพันดอลลาร์ ความเสียหายต่อชื่อเสียง หรือจำคุกนาน
วิธีป้องกันตัวเอง
ใช้ Checklist นี้เมื่อจัดกับคนออนไลน์ เพื่อป้องกันไม่ให้เป็นเหยื่อ Muling Scam:
- ไม่ให้ข้อมูลธนาคารส่วนตัวกับคนที่เจอออนไลน์ ไม่ว่าจะโต้ตอบมานานแค่ไหน
- ระมัดระวังข้อเสนองานที่ขอให้คุณเปิดบัญชีชื่อคุณ และใช้ประมวลผลเงินให้เอนทิตี้ที่คุณโต้ตอบแค่ออนไลน์ ลองค้นหาชื่อและติดต่อบริษัทออนไลน์ หากเป็นธุรกิจจริง ให้โทรยืนยันว่าพวกเขาเสนอจริง
- ตัดการติดต่อกับคนบน Dating Sites ที่ขอให้คุณรับเงินด้วยกระเป๋าเงินดิจิทัลและโอนต่อคนอื่น
- ระมัดระวังการช่วยเหลือภารกิจมนุษยธรรมออนไลน์ที่ขอให้ส่งสินค้าจริงไปที่อื่น
- หลีกเลี่ยงข้อเสนอโซเชียลมีเดียน่าสงสัยที่สัญญา Double เงินหรือ "Top up" กระเป๋าเงินดิจิทัล หากคุณส่งรายละเอียดล็อกอิน
อย่าเป็น Mule (ผู้รับมือ)
หากคุณรู้สึกว่าคุณอาจอยู่ลึกๆ ใน Muling Scam แล้ว ให้เก็บบันทึกธุรกรรมให้มากที่สุด ขอคำปรึกษาทางกฎหมาย และติดต่อเจ้าหน้าที่บังคับกฎหมายทันที
อย่าตกเป็นเหยื่อบุคคลร้าย กระทำตามแนวทางปฏิบัติความปลอดภัยอินเทอร์เน็ตที่ดีที่สุด อยู่ในภาวะตื่นตัว ระมัดระวังการโต้ตอบกับคนออนไลน์ อย่าเป็น Mule
