ภาคอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัลได้เติบโตอย่างรวดเร็วในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ค่าของบิทคอยน์เพียงอย่างเดียวก็กระโดดสูงสุดที่ $50,000 ในปี 2021 เมื่อผู้คนจำนวนมากเทเงินเข้าตลาด อย่างน่าเสียดาย จำนวนการหลอกลวงในอุตสาหกรรมนี้ก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน
สนใจลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล? ก่อนจะตัดสินใจ คุณควรศึกษารูปแบบการหลอกลวงและการฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัลต่างๆ ที่กำลังเกิดขึ้นให้ดี
ภาพรวมการหลอกลวงสกุลเงินดิจิทัล
ลักษณะนามธรรมของสกุลเงินดิจิทัลและเทคโนโลยีที่อยู่เบื้องหลัง ทำให้เหมาะสมสำหรับนักหลอกลวงในการดำเนินแผนร้ายของพวกเขาได้สำเร็จ บ่อยครั้งที่นักหลอกลวงผสมผสานคำศัพท์ทางการตลาดกับข้ออ้างเท็จเกี่ยวกับเทคโนโลยีสกุลเงินดิจิทัล เพื่อโน้มน้าวเหยื่อให้เชื่อในความน่าเชื่อถือของโครงการ
ศักยภาพในการหลอกลวงของสกุลเงินดิจิทัลกลายเป็นที่มองเห็นได้ชัดเจนขึ้น ในปี 2019 เพียงปีเดียว กว่า $4 พันล้านถูกสูญเสียไปจากการหลอกลวงสกุลเงินดิจิทัล
นักหลอกลวงที่มีความรู้ทางเทคนิคมากกว่าคนทั่วไป ใช้เทคนิคการแฮ็กและวิศวกรรมทางสังคมเพื่อขยายแผนการหลอกลวง แม้เครือข่ายบล็อกเชนและเทคนิคการเข้ารหัสที่ใช้รักษาความปลอดภัยจะน่าเชื่อถือ แต่เหยื่อจำนวนมากไม่ได้รับรู้ถึงความจำเป็นในการระวังการหลอกลวงที่มีประสิทธิภาพ เช่น การฟิชชิงผ่านอีเมล
นี่คือรูปแบบการหลอกลวงสกุลเงินดิจิทัลที่คุณต้องรู้ก่อนซื้อบิทคอยน์หรือสกุลเงินดิจิทัลอื่นๆ
1. การวางขายเหรียญครั้งแรก (ICO)
การวางขายเหรียญครั้งแรก (Initial Coin Offering - ICO) เป็นการระดมทุนที่ใช้สัญญาอัจฉริยะและสกุลเงินดิจิทัลเพื่อทำให้การชำระเงินระหว่างองค์กรและผู้มีส่วนได้ส่วนเสียเป็นอัตโนมัติ บริษัทสกุลเงินดิจิทัลใช้ ICO เพื่อระดมทุนจากผู้ใช้ในอนาคต แม้บริษัทดีๆ หลายแห่งสร้างขึ้นผ่าน ICO แต่การระดมทุนหลายครั้งกลับกลายเป็นการหลอกลวง
การศึกษาในปี 2018 พบว่า 80% ของ ICO เป็นการหลอกลวง ในช่วงแรกของ ICO โครงการหลายแห่งใช้เวลาหลายเดือนในการโปรโมทการระดมทุน ใช้เทคนิคต่างๆ รวมถึงการเสนอรางวัลสำหรับการตลาดแบบเก릴ล่า 儘管ไม่มีผลิตภัณฑ์ที่ทำงานจริง โครงการหลายแห่งก็ระดมทุนได้ก่อนที่จะหยุดสื่อสารกับนักลงทุน
ICO หลายโครงการดูเหมือนดำเนินการโดยผู้ประกอบการที่น่าเชื่อถือและมีประวัติดี ในหลายกรณี พบภายหลังว่า "ผู้ประกอบการ" ที่ว่านั้นจริงๆ แล้วเป็นคriminels ที่ไม่มีใบหน้า ใช้เอกลักษณ์ของคนอื่น โครงการบางอย่างไปถึงขั้นขอความสนับสนุนจากชื่อดังในอุตสาหกรรม
มักยากที่จะแยกแยะระหว่าง ICO ที่ถูกต้องและปลอม ส่วนหนึ่งเพราะ ICO ส่วนใหญ่ดำเนินการออนไลน์เกือบทั้งหมด โดยเกือบไม่มีการปฏิสัมพันธ์แบบตัวต่อตัวระหว่างองค์กรและผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย
โครงการ ICO ที่ถูกต้องก็สูญเสียเงินของผู้ลงทุนจากการโจมตีแฮ็ก การศึกษาในปี 2018 พบว่า $400 ล้านจาก $3.7 พันล้านถูกขโมยจากโครงการ ICO ผ่านการแฮ็ก วิธีทั่วไปอย่างฟิชชิงถูกใช้เพื่อหลอกโครงการ ICO ที่ถูกต้องให้ปล่อยเงินทุน
2. การหลอกลวงเหมืองบิทคอยน์
การเหมืองบิทคอยน์เป็นกระบวนการที่ใช้พลังคำนวณเพื่อเพิ่มธุรกรรมลงในบัญชีแยกประเภทบล็อกเชนอย่างปลอดภัย คอมพิวเตอร์ในเครือข่ายบล็อกเชนแก้ปัญหาคณิตศาสตร์ที่ซับซ้อนเพื่อยืนยันธุรกรรมก่อนเพิ่มลงในบัญชีแยกประเภทที่ไม่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ โครงการสกุลเงินดิจิทัลอื่นๆ หลายโครงการใช้เทคนิคเหมืองที่คล้ายกันเพื่อรักษาความปลอดภัยเครือข่าย
ตลอดปี กระบวนการนี้กลายเป็นเรื่องยากที่จะทำด้วยอุปกรณ์ทั่วไป ปัจจุบัน การทำกำไรจากการดำเนินการเหมืองบิทคอยน์ต้องการฮาร์ดแวร์ขั้นสูงซึ่งมักยากที่จะหาและใช้สำหรับคนทั่วไป ทำให้คนจำนวนมากยินดีจ้างบริการเหมืองสกุลเงินดิจิทัลจากภายนอก
นักหลอกลวงจำนวนมากได้ใช้ประโยชน์จากความยินดีของคนในการจ้างบริการเหมือง ผู้ดำเนินการหลอกลวงเหมืองพยายามโน้มน้าวเหยื่อให้ลงทุนในสระเหมืองของพวกเขาเพื่อได้ผลตอบแทนสูง นักหลอกลวงมักหยุดตอบสนองข้อความของเหยื่อหลังจากได้รับเงินทุน
คriminels ด้านหลังแผนการเหมืองบิทคอยน์อาจพยายามโน้มน้าวเหยื่อให้นำผู้ลงทุนใหม่เข้ามา แผนประเภทนี้นำเงินจากผู้ลงทุนใหม่ไปจ่ายให้ผู้ลงทุนเก่าจนวัฏจักรการจ่ายเงินไม่สามารถดำเนินต่อได้
3. การแจกสกุลเงินดิจิทัลฟรีอาจเป็นการหลอกลวง
การหลอกลวงแบบแจกสกุลเงินดิจิทัลฟรี ใช้วิศวกรรมทางสังคมโน้มน้าวนักลงทุนให้ส่งสกุลเงินดิจิทัลของพวกเขาเพื่อรับโทเค็นจำนวนมากกว่า การหลอกลวงแบบนี้น่เชื่อถือได้ค่อนข้างมาก โดยเฉพาะเมื่อนักหลอกลวงปลอมตัวเป็นดาราเพื่อโน้มน้าวเหยื่อ
แพลตฟอร์มโซเชียลมีเดียหลายแห่งถูกใช้ในการหลอกลวงแบบแจกสกุลเงินดิจิทัลฟรีในอดีต นักหลอกลวงเพิ่มข้อความลงในวิดีโอของผู้นำทางเทคโนโลยีที่อัปโหลดบน YouTube ข้อความโน้มน้าวผู้ชมให้เข้าร่วมการแจกฟรีปลอม หลายคนสมมติว่าการแจกฟรีเป็นจริงเพราะวิดีโอมีชื่อดังของอุตสาหกรรมเทคโนโลยี
บัญชี Twitter ก็ถูกใช้ขโมยเงินจากคนที่คาดหวังการแจกสกุลเงินดิจิทัลฟรี คriminels ปลอมตัวเป็นดาราและบุคคลสำคัญในอุตสาหกรรมเทคโนโลยีเพื่อได้ความไว้วिशวาสจากผู้ใช้บนแพลตฟอร์ม โพสต์การแจกฟรีถูกทำจากโปรไฟล์ปลอมของนักหลอกลวงไปที่ไทม์ไลน์และโพสต์ของผู้ใช้ Twitter คนอื่น
4. เว็บไซต์ปลอมและการหลอกลวงคริปโต
โดเมนปลอมสามารถนำเสนอฟอร์มเว็บเหมือนเป็นขององค์กรที่ถูกต้องในอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัล เว็บไซต์ปลอมถูกใช้ทำให้กระเป๋าเงินปลอมและแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลปลอมดูน่าเชื่อถือ
แฮ็กเกอร์สามารถเข้าถึงข้อมูลผู้ใช้กระเป๋าสกุลเงินดิจิทัลได้เมื่อได้ข้อมูลแลกเปลี่ยนและกระเป๋า ข้อมูลที่ได้สามารถใช้ล็อกอินเข้าบัญชีส่วนตัวของเหยื่อได้
เว็บไซต์ปลอมอาจแจ้งให้ผู้ใช้ดาวน์โหลดซอฟต์แวร์ ผู้ใช้ที่เชื่อว่าใช้เว็บไซต์ที่ถูกต้อง อาจดาวน์โหลดซอฟต์แวร์ที่มีรหัสอันตรายขโมยข้อมูลจากอุปกรณ์ของพวกเขา
5. สิ่งก่อให้เกิดผลตอบแทนจาก Yield Farming
Yield farming เป็นนวัตกรรมการเงินแบบกระจายศูนย์ที่ทำให้ได้ผลตอบแทนจากการ staking สกุลเงินดิจิทัล ซอฟต์แวร์ Yield farming ที่สร้างบนบล็อกเชน Ethereum ทำให้กระบวนการยืมให้เป็นอัตโนมัติ อนุญาตให้คนได้ดอกเบี้ยจากการให้คลังเงิน โครงการ Yield farming บางโครงการใช้บิทคอยน์ด้วย
มีโครงการ Yield farming ที่ถูกต้องมากมายที่สร้างโดยนักพัฒนาชั้นนำในระบบนิเวศ DeFi แต่ก็มีนักหลอกลวงคริปโตจำนวนมายที่อาจคัดลอกโค้ดของโครงการที่มีอยู่และเพิ่มรหัสอันตรายเพื่อขโมยเงินทุน นักหลอกลวงบางคนไปถึงขั้นปลอมตัวเป็นโครงการที่ถูกต้องเป็นเวลานานก่อนดึงพรมจากนักลงทุนและหนีไปพร้อมเงินทุนทั้งหมด
ลักษณะไร้ใบหน้าของระบบนิเวศ Yield farming ทำให้ยากมากที่จะตรวจสอบว่าโครงการไหนถูกต้อง แม้โครงการที่ถูกต้องก็มีความเสี่ยงที่โค้ดอาจมีบั๊กถูกใช้ประโยชน์เพื่อกำไร
ในช่วง gầnนี้ ความกังวลเพิ่มขึ้นว่านักหลอกลวงมากขึ้นจะสร้างการแฮ็กปลอมเพื่อขโมยความผิดจากการสูญเสียเงินจากตัวเองไปเป็น "คriminels ไม่รู้จัก"
6. การหลอกลวงคริปโตผ่านอีเมล
เป็นความลับที่ไม่ได้ลับว่าความเป็นส่วนตัวออนไลน์กำลังหายไปเรื่อยๆ สำหรับส่วนใหญ่ของเรา การรั่วไหลของข้อมูลและนโยบายข้อตกลงผู้ใช้ที่ไม่เคารพความเป็นส่วนตัวกลายเป็นเรื่องปกติในไม่กี่ปีที่ผ่านมา ทำให้ง่ายขึ้นสำหรับนักหลอกลวงในการได้รายละเอียดติดต่อของคุณจากดาร์กเว็บหรือจากบริการที่ถูกต้องที่คุณใช้
ด้วยรายละเอียดติดต่อของคุณ นักหลอกลวงสามารถปลอมตัวเป็นบริการที่คุณใช้และส่งอีเมลขอให้คุณคลิกลิงก์ในเนื้อหาอีเมล อีเมลอาจมีคำอธิบายปัญหาที่ต้องการการดำเนินการทันที ทำให้เหยื่อยินดีคลิกลิงก์อันตรายหรือเข้าถึงเว็บไซต์ปลอมที่อาจให้ข้อมูลส่วนตัวโดยไม่รู้ตัว
การหลอกลวงผ่านอีเมลง่ายที่จะเป็นเหยื่อ เพราะคนส่วนใหญ่เชื่อมั่นในบริการที่ใช้และไม่คาดหวังว่าอีเมลจากบริการที่คุ้นเคยจะเป็นอันตราย
การอยู่รอดในโลกคริปโตที่ไม่มีกฎกติกา
แม้สกุลเงินดิจิทัลจะเปลี่ยนโลกในทางที่น่าทึ่ง แต่ก็มีคนจำนวนมายที่ชีวิตถูกทำลายจากการหลอกลวงในภาคส่วนนี้ จำเป็นมากที่จะต้องระวังสัญญาณเตือน (ทั้งใหม่และเก่า) เมื่อใช้แพลตฟอร์มสกุลเงินดิจิทัล
เทคโนโลยีสกุลเงินดิจิทัลทำให้กระบวนการทางการเงินหลายอย่างเป็นอัตโนมัติและวางธนาคารไว้ในมือของประชาชน สิ่งนี้อาจหมายความว่าคุณอาจเป็นจุดอ่อนที่สุดในห่วงโซ่ความปลอดภัยไซเบอร์และเป็นเป้าหมายของการหลอกลวงคริปโต เทคโนโลยีและผู้คนเบื้องหลังแพลตฟอร์มที่คุณใช้ ควรได้รับการพิจารณามากเมื่อตัดสินใจว่าจะใช้แพลตฟอร์มสกุลเงินดิจิทัลไหน
